קרנות ההשתלמות שילמו את מחיר המלחמה באוקטובר
כל הקרנות במסלול הכללי רשמו ירידות שנעו בין 1.9% ל-3.02
קרנות השתלמות
ארכיון הכתבות של קרנות השתלמות42 כתבות משויכות לתגית זו
זה היה בסוף הקיץ: מה עשו קרנות ההשתלמות שלנו באוגוסט?
אחרי עליות נאות בחודשים האחרונים, נבלמו התשואות בקרנות ההשתלמות שלנו, שכמעט כולן הציגו הפסדים קלים. ההנחה היא ששינויים קלים מצפים לנו גם בחודשים הבאים. ולמרות הפערים הקטנים, גם בחודש כזה, יש לנו מנצחות ומפסידות
הישראלים פודים יותר קרנות השתלמות כדי לכסות את המינוס?
יוקר המחייה ועליית הריבית לא מותירים ברירות. ההוצאות גדלות באופן משמעותי, ההכנסות לא בהכרח מיישרות איתן קו ורובנו נדרשים למקורות פיננסיים חדשים. התוצאה: זינוק חסר תקדים בהיקף הפדיונות של קרנות ההשתלמות. האם הם עושים נכון?
חיכו לי ביולי: עוד חודש מצוין לקרנות ההשתלמות שלנו
הבורסות בעולם סגרו את יולי בעליות שערים וגם המשקיעים בתל אביב חייכו עם צמצום הפערים של הבורסה המקומית לעומת עמיתותיה שמעבר לים. כתוצאה מכך, קרנות ההשתלמות שלנו קרובות כבר לתשואה ממוצעת של 8%, מתחילת השנה
קרנות ההשתלמות מציגות יותר מ-5% תשואה מתחילת 2023
עליות בשוקי ההון בחו"ל, בעיקר בזכות מניות הטכנולוגיה, סחפו את את קרנות ההשתלמות שלנו. עומר דגני, סמנכ"ל ב"ילין לפידות": "החשיפה המנייתית בתיק ההשקעות של ילין לפידות הייתה עיקר התרומה"
סוף עונת הריביות: מה עשו קרנות ההשתלמות?
העניין הרב שמעורר תחום הבינה המלאכותית והציפיות, לאור התמתנות האינפלציה, לעצירה בעליית הרבית, אלה שני המשתנים שצבעו את קרנות ההשתלמות שלנו בירוק. מי במקום הראשון?
סוף עונת הריביות: מה עשו קרנות ההשתלמות?
העניין הרב שמעורר תחום הבינה המלאכותית והציפיות, לאור התמתנות האינפלציה, לעצירה בעליית הרבית, אלה שני המשתנים שצבעו את קרנות ההשתלמות שלנו בירוק. מי במקום הראשון?
האביב חימם גם את קרנות ההשתלמות שמציגות עליות
העליות בשוקי ההון בעולם - וסוף סוף גם בישראל, המשיכו את המגמה החיובית של חודש מרץ בקרנות ההשתלמות, גם אל חודש אפריל. מי עלתה, בכמה - ומי השיגה את הביצועים הטובים בישראל?
האינפלציה בארה"ב נבלמה - וקרנות ההשתלמות שלנו חזרו להרוויח
האינפלציה בארה"ב נבלמה ועוררה את התקווה שעליות הרבית מאחורינו. המסכים נצבעו שוב בירוק של רווחים - וגם קרנות ההשתלמות שלנו חזרו להרוויח. הנה כל הפרטים
מעבר לים: אמריקה עשתה טוב לקרנות ההשתלמות
החוסן שהפגין המשק האמריקאי בחודש יונאר, גרם לקרנות ההשתלמות שלנו לעבור בירוק. דווקא הבורסה בתל אביב היא שמשכה אותן מטה - ולא רק בגלל החשש מהרפורמה המשפטית. למרות העליות בארה"ב ובאירופה, האנליסטים מביטים קדימה בדאגה
כואב אבל פחות: 2022 - השנה הרעה של קרנות ההשתלמות
קרנות ההשתלמות הן מאפיקי החיסכון הפופולריים בקרב הישראלים, בעיקר לעצמאים שעבורם הפכו הקרנות למקלט-מס בחסות החוק. בשנים האחרונות התרגלנו לתשואות נאות על הקרן, אבל עם 2022 הגיעו ההפסדים. כמה הפסידה הקרן שלכם?
חגי הקניות של נובמבר וקרנות ההשתלמות: מי אלופת החודש?
אירועי הקניות הגדולים והציפיות, שמתחילות לקבל חיזוקים, לעצירת האינפלציה בארה"ב, הפכו את חודש נובמבר לירוק בשוקי ההון - ואת קרנות ההשתלמות שלנו למשתלמות באמת, דבר שלא קרה יותר מדי במהלך 2022. מי השיגה את התשואה הטובה ביותר?
הקרנות קורנות: החודש הטוב של קרנות ההשתלמות
מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם בחודש אוקטובר? חודש טוב עבר על קרנות ההשתלמות שהצליחו להשיג תשואה חיובית משמעותית, לראשונה אחרי חודשים שנצבעו באדום. הבשורה הפחות נעימה: מדובר עדיין בתיקון קל להפסדים מאז תחילת השנה
קרנות ההשתלמות: הפסד ממוצע שמתקרב ל-10% מתחילת השנה
ספטמבר לא האיר פניו, בלשון המעטה, לחוסכים בקרנות ההשתלמות. למרות זאת, יש מי שנפגעו פחות. סמנכ"ל בבית ההשקעות מור, "אלופי" החודש: "לראייתנו, לא יהיה מיתון עמוק לא בישראל ולא בארה"ב. ההערכות הן כי האינפלציה תתחיל לרדת"
אל תגיד נגיד: עליית הרבית בארה"ב וקרנות ההשתלמות שלנו
אחרי חודש חיובי בודד מאז תחילת 2022 שבו קרנות ההשתלמות שלנו להציג הפסדים. הסיבה: נגיד הבנק האמריקאי שהודעתו על העלאת הרבית הבריחה את המשקיעים שחזרו להאמין בשוק ההון, מתוך תקווה שהפד הצליח להשתלט על האינפלציה
החודש הטוב של קרנות ההשתלמות: מי הרוויחה הכי הרבה?
אחרי חודשים של הפסדים, התהפכה המגמה בשוקי ההון וחודש יולי הביא לעליות בקרנות ההשתלמות. יחד עם זאת, חשוב לזכור: מקדם אי הוודאות עדיין גבוה
לא השתלמו: מה עשו קרנות ההשתלמות שלנו בחודש יוני?
קרנות ההשתלמות, מאפיקי החיסכון הפופולריים בישראל, סובלות מהירידות בשוקי ההון. שם המשחק מתחילת 2022 הוא כבר לא מי מרוויחה הכי הרבה, אלא מי מפסידה הכי פחות. מי באמת?
קרן ההשתלמות של הראל הניבה בחודש יוני את התשואה הטובה ביותר
קרנות ההשתלמות שלנו, כמו רוב מוצרי החיסכון בשוק ההון, כבר אינן מתחרות על רווחים, אלא על מיזעור ההפסדים - ומי שעמדה במשימה בצורה הטובה ביותר, למרות חודש רע בבורסות העולם, היא קרן ההשתלמות של הראל
קרנות ההשתלמות שלנו במאי: משחקים בונקר ובונים על מתפרצות
גם בחודש שעבר לא נמלטו קרנות ההשתלמות שלנו מהנפילות בשווקים, כאשר התחרות היא מי הפסידה לעמיתיה הכי מעט כסף. איך מנהלים תיק השקעות בימים של חוסר ודאות? בגדול, קצת כמו בכדורגל: משחקים הגנתי עם כמה התקפות מתפרצות
מניות בירידה: מה זה אומר על הפנסיה שלנו ומה כדאי לעשות?
גם מי שלא רכש מניה מימיו, מושקע בבורסה. לכולנו יש קרנות פנסיה שהפסידו מתחילת השנה, וביתר שאת בשבועות והימים האחרונים, לא מעט כסף. אז האם אנחנו צריכים להילחץ? ספוילר: יפסיד רק מי שיילחץ באמת
פחות משתלם: מה עשו קרנות ההשתלמות שלנו בחודש אפריל?
הציפיה להעלאות ריבית וחוסר יכולת להעריך מתי תיבלם האינפלציה, צבעו גם את אפריל באדום עבור קרנות ההשתלמות. בלטו בחולשתן מניות הטכנולוגיה, חלקן גם של חברות ישראליות, שנחתכו בחדות. מי הקרן שהצליחה לשמור על עסקים כמעט כרגיל?
השתלמות: העליות בשוק ההון במרץ צבעו את הקרנות בירוק
ההשתלמות בעלייה: עליות בשוקי ההון גרמו לקרנות ההשתלמות להיצבע בירוק בפעם הראשונה מאז דצמבר 2021 ולתקן מעט את התשואות השליליות מאז תחילת השנה.
ילין לפידות והראל בראש טבלת המסלולים המנייתיים בשנה האחרונה
בחינה של תשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות המנייתיות בשנה האחרונה שמה בפסגה את ילין לפידות שכבש את המקום הראשון בקופות הגמל והגיע שני בדירוג קרנות ההשתלמות, ואילו הראל ממוקם ראשון בהשתלמות ושני בגמל
הטבלה לא משקרת: ההשתלמות לא השתלמה גם בפברואר
אחרי חודשים ארוכים ורצופים של עליות, נדמה שאפשר כבר להכריז שהנתונים הרעים של 2022 בשוקי ההון, הופכים למגמה. קרנות ההשתלמות שהוסיפו לאבד מערכן החודש, בהחלט משקפות את הרצף השלילי
כואב, אבל פחות: החודש האדום של קרנות ההשתלמות
הטבלה לא משקרת, והפעם קרנות ההשתלמות שלנו. ינואר היה רע לקרנות ההשתלמות, עם ירידה אצל כל השחקנים המרכזיים בענף. "אנליסט" הפסיד הכי פחות - ובצמרת התשואות לחמש שנים, מהפך: כלל כבשה את הפסגה
2021: השנה המשתלמת של קרנות ההשתלמות
יש לכם קרן השתלמות? אם כן, הרווחתם עליה כמעט 15% בשנה האחרונה, שהאירה פנים לרוב אפיקי ההשקעה והביאה את קרנות ההשתלמות לביצועי שיא. אם אין לכם קרן השתלמות, מומלץ שתכירו את המוצר שהפך פופולרי לא רק בקרב עצמאים
הטבלה לא משקרת: תרדמת חורף בקרנות ההשתלמות
שוק ההון בעולם התקרר במהלך חודש נובמבר, על רקע האינפלציה. שווקי המזרח ואירופה הובילו את הירידות. הצינון עבר גם לקרנות ההשתלמות שהשיאו לעמיתיהן תשואה ממוצעת נמוכה יחסית לשאר חודשי השנה
אוקטובר משתלם: החודש שצבע בירוק את קרנות ההשתלמות
הטבלה לא משקרת: חברות הטכנולוגיה האמריקאית משכו מעלה בחודש אוקטובר את תשואות קרנות ההשתלמות הישראליות, ובראשן 'אנליסט' וילין-לפידות. נועם רוקח, סמנכ"ל ההשקעות 'אנליסט': "מה שסייע באוקטובר: החשיפה הגבוהה לשוק המניות הסחיר, תוך משקל יתר לחברות טכנולוגיה"
השווקים באסיה וזן הדלתא בלמו את התשואות בהשתלמות
שליש מקרנות ההשתלמות השיגו תשואה שלילית במהלך חודש יולי, ושתיים נוספות היו קרובות לתשואה אפסית. מגדל, עם זאת, הצליחה לצלוח את החודש בתשואה חיובית של 0.56% וטיפסה לראש הטבלה לאחר שהתמקדה בשווקי חו"ל ובמניות החברות הגדולות
השתלמות משתלמת: ביצועי הקרנות בחודש יוני
עליות בבורסות האמריקאיות ובחירת מניות פרטניות הובילו את קרן ההשתלמות של בית ההשקעות ילין לפידות לתשואה של 0.94% בחודש יוני האחרון ולמקום הראשון בטבלת קרנות ההשתלמות. נועלת הטבלה: קרן ההשתלמות של כלל עם תשואה של 0.25% בלבד, על אף ביצועי שיא בטווח הארוך
קרן השתלמות: מדוע צריך ולמה אסור לפדות?
מדוע אתם חייבים שתהיה לכם קרן השתלמות ולמה לעולם אל תפדו אותה? קרן השתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון הכי משתלמים וחשובים שקיימים היום בשוק. זהו מוצר השקעה שמרבית מהכספים בו מנותבים אל שוקי ההון
התשואות בגמל ובהשתלמות ב-2019: מי הגופים שכיכבו בצמרת, ומיהו האפיק היחיד שהפסיד?
סכום מצרפי עצום של כ-1.32 טריליון שקל מכספי הציבור נוהל ב-2019 על ידי קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, קרנות הפנסיה החדשות המקיפות ופוליסות החיסכון הפנסיוני. קרנות ההשתלמות המשיכו ליהנות מצמיחה מואצת, ושוק הגמל נהנה מתחייה מחודשת לאחר שנים של התייבשות
תתעקשו מול הבוס: מה היתרונות של קרן השתלמות?
קרן השתלמות היא כבר מזמן לא נחלת מגזרים בודדים בשוק וכל עובד יכול ליהנות מאפיק השקעה זה. אילו הטבות מעניק אפיק זה לחוסכים?
קופות הגמל וקרנות ההשתלמות עם תשואות של 3% בלבד מתחילת השנה
קופות הגמל וקרנות ההשתלמות רשמו ב-12 החודשים האחרונים תשואות ממוצעות של כ-5.3%. עם זאת, החיסכון לטווח ארוך צפוי להציג באוקטובר תשואות שליליות של עד מינוס 2.5% בממוצע. המנהלים הבולטים לחיוב: אלטשולר שחם, אקסלנס של הפניקס, והלמן אלדובי
פנסיה בקליק: כך תוכלו לשלוט בכספכם - ללא מתווכים. המדריך המלא
החל מ-1 ביוני יכול כל חוסך שחפץ בכך לפתוח קרן פנסיה, קרן השתלמות או קופת גמל באופן עצמאי באתרי האינטרנט של חברות הביטוח, ללא צורך בסוכן. למה החליטה המפקחת על הביטוח על השינוי ומה בעצם יוצא לנו מזה? כל מה שצריך לדעת
כך תיהנו מהטבות מס בסוף שנה
עד סוף החודש יכולים עצמאים ושכירים להפקיד כספים לטובת קרנות השתלמות וקופות גמל, מבלי לשלם על כך מס. מה הסכום המקסימלי להפקדה, ואילו תוכניות יאפשרו לכם ליהנות מהטבות המס? שאלות ותשובות
קרן השתלמות ניהול החיסכון נמצא בידיים שלכם
השינויים התכופים בשוק ההון מחייבים עירנות ביחס למסלולי ההשקעה של קרן ההשתלמות. השוואת התשואות של 10 הקרנות הטובות ביותר בשש השנים האחרונות מדגימה את ההבדלים
מה עשו קרנות ההשתלמות וקופות הגמל שלכם ברבעון השלישי
רבעון שני ברציפות של ירידות: בכל שוק קופות הגמל וקרנות ההשתלמות נרשמו תשואות שליליות של 1.6%
רשות המסים נותנת, לא תיקח?
לפני שהשנה מגיעה לסופה, אתה חייב לעצמך עצירה קטנה. עצירה אחת קטנה ששווה חסכון של אלפי שקלים. אל תיתן לזה לברוח לך
כיצד תבחרו את קרן ההשתלמות המתאימה לכם?
מהי קרן השתלמות, מדוע היא כה משתלמת לחוסך, וכיצד תבחרו את הקרן המתאימה לכם?
שחיקה: קופות הגמל ירדו בנובמבר ב-0.7%
לפי הערכות בית ההשקעות מיטב, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות צפויות להגיש החודש תשואה שלילית בטווח של בין 0.4% ל-0.9% - לראשונה מאז חודש מאי
כיצד תשפיע עלינו הרפורמה בקרנות ההשתלמות?
לתוכנית הפחתת המיסים של האוצר יש מחיר בדמות ביטול הפטור על קרנות ההשתלמות. איך זה ישפיע עלינו? שאלות ותשובות