מדדי המניות המרכזיים בוול-סטריט ובתל אביב הזניקו את עשר קרנות ההשתלמות הגדולות לתשואה ממוצעת של כ-9.8% במסלול המנייתי ו-5.9% במסלול הכללי. זאת, למרות שחודש יוני החלש מחק חלק מהרווחים. מי כבשה את הפסגה ומי סוגרת את הטבלה?
המדדים בוול סטריט ובתל אביב טיפסו, והכסף שלכם עבד. באנליסט רשמו תשואה של 2.75% במסלול הכללי ועקפו את מיטב ב-0.94%. במסלול המנייתי נרשם פער של 1.73% בין כלל הראשונה לאלטשולר שחם שבמקום האחרון. נתוני מאי המלאים
הזינוק בנאסד"ק וב-S&P500 שלח את עשר הקרנות הגדולות לממוצע של 8.42% במסלולים המנייתיים באפריל בלבד. כלל פיננסים מובילה את הטבלה מתחילת השנה, אלטשולר שחם סוגרת אותה מלמטה. ומה מדאיג את מנהלי ההשקעות בהמשך הדרך?
איומי איראן על חסימת מיצר הורמוז שלחו את הבורסות בעולם לצלילה חופשית בחודש מרץ, בגדש על הקרנות המנייתיות. מי הקרנות שספגו את המכה הקשה ביותר, מי הצליחה לצוף מעל כולם - ולמה באפריל הכל כבר נראה אחרת?
הבורסה המקומית הצילה את קרנות ההשתלמות בפברואר: "כלל" כבשה את הפסגה, בזמן שאלטשולר שחם נגררה לתחתית בגלל הירידות בוול סטריט
בזמן שהעולם הסתפק בעליות מתונות, הבורסה המקומית זינקה בכ-10 אחוזים בינואר והקפיצה את קרנות ההשתלמות. במסלול המנייתי נרשמה תשואה ממוצעת של 4.24 אחוזים - כשישית מכל הרווח של שנת 2025 הפנומנלית. מי הגוף המוביל ומי נשרך מאחור?
גמל נט בשיתוף Smart, הכתבה הופקה בידי מחלקת שיתופי פעולה מסחריים של וואלה בהשתתפות מימונית של גורם חיצוני ופורסמה לאחר עריכה עיתונאית.
הכירו את הפלטפורמה שמרכזת נתונים על קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות - ומציגה אותם בצורה פשוטה, עדכנית ונגישה גם למי שלא מגיע מעולם הפיננסים
היכן המדינה מעניקה את ההקלות הגדולות ביותר? דוח הוצאות המס ל-2025 מראה כי עולם החיסכון ונקודות הזיכוי להורים הם הסעיפים המרכזיים בוויתור על הכנסות המדינה, לצד פטורים על פירות, ירקות ותיירות. מה מציע הכלכלן הראשי לבטל?
שנת 2025 תיזכר כשנה שבה השוק המקומי השאיר אבק לוול סטריט. בעוד נאסד"ק עלה ב-20%, המדדים בישראל טסו והניבו תשואה ממוצעת של כ-25% במסלול המנייתי. מי הגוף המצטיין, מי סגר את הרשימה ומה מחכה לחסכונות שלנו ב-2026?
מדדי תל אביב זינקו בנובמבר הרבה מעבר לשווקים הגלובליים, והחוסכים קוצרים את התשואה. מי הקרן שבראש הטבלה?
שוק ההון המקומי רשם עליות בחודש אוקטובר, בזכות קפיצות בתחום ה-AI והפסקת האש בעזה, כשקרנות ההשתלמות הגדולות של הציבור הישראלי הניבו תשואות חזקות
בעוד מדד ה-S&P האמריקאי רשם עלייה חדה של יותר מ-14% מתחילת השנה, קרנות ההשתלמות והגמל הישראליות שעקבו אחריו הסתפקו בתשואה של כ-5% בלבד. הסיבה העיקרית לפער: התחזקות השקל מול הדולר שמחקה אלפי שקלים מהרווחים של החוסכים
גם אם מדובר רק ב"עז", עצם המחשבה על פגיעה באפיק החיסכון הפופולרי מסמלת את יחס הממשלה למעמד הביניים. סמוטריץ', שביקש לעודד "הגירה מרצון" של עזתים, עוד יעשה את זה לישראלים
חודש ספטמבר הסתיים בעליות חדות בבורסה המקומית והבינלאומית, עם רווח נאה במיוחד לחוסכים בקרנות ההשתלמות, שמתחילת השנה כבר צברו מעל 11% במסלול הכללי וכמעט 19% במסלול המנייתי. אלה הקרנות שניצחו את החודש
באוצר רוצים לשים ידיהם על קרנות ההשתלמות ומעדיפים שוב לגבות מסים ממי שעובד וחוסך, במקום לחתוך הוצאות מיותרות. ביטול ההטבות בקרנות ההשתלמות הוא לא רפורמה כלכלית - זו הכרזת מלחמה על הציבור היצרני
האוצר שוב מצא דרך "להיטיב" עם הציבור - לבטל את ההטבה על קרנות ההשתלמות. בזמן שהמיליארדים זורמים לישיבות ולמקורבים, העובדים שנשאו את המשק בזמן מלחמה מתבקשים לוותר גם על כרית הביטחון הכלכלית היחידה שלהם - צדק חברתי נוסח גרנדמייזר. דעה
דוח חדש של אגף הכלכלן הראשי ממליץ לקצץ בהטבות המס לחוסכים בקרנות השתלמות, בטענה שההטבה מוטה לטובת בעלי ההכנסות הגבוהות. לפי האוצר, צמצום ההטבה יחסוך למדינה כ-1.7 מיליארד שקל בשנה; מדובר בצעד שעלול לעורר התנגדות חריפה מצד החוסכים
עליות השווקים באוגוסט תרמו לתשואות חיוביות בקרנות ההשתלמות של הציבור הישראלי, בהובלת ארה"ב ויפן, כשקרן אנליסט הובילה במסלול הכללי ומנורה במסלול המנייתי
קרנות ההשתלמות של הציבור הישראלי רשמו עלייה עקבית בחודש יולי, כאשר בית ההשקעות של מיטב ניצב בראש הטבלאות במסלול הכללי והמנייתי
הבורסה בת"א טסה בעקבות המבצע נגד איראן, קרנות ההשתלמות קפצו, והמומנטום בשוק רק מתחזק | כל המספרים והתשואות שחשוב להכיר
חודש מאי היה נהדר לחוסכים בקרנות ההשתלמות, עם תשואה ממוצעת של 2.27% במסלול הכללי ותשואה ממוצעת כפולה של 5.16% במסלול המנייתי. כלל הובילה בתוצאות בשני המסלולים
קרנות ההשתלמות חזרו להציג תשואה חיובית לאחר כשלושה חודשי ירידות, כאשר עשר הקרנות הגדולות במסלול הכללי הניבו תשואה ממוצעת של 0.83% בחודש, ו-1.13% מתחילת השנה | מי במקום הראשון?
עשר הקרנות ההשתלמות הגדולות סיימו את הרבעון הראשון עם תשואה ממוצעת של 0.3% בלבד, כשההתרסקות במרץ - בהשפעת אפקט טראמפ - מחקה כמעט את כל הרווחים
התשואה הממוצעת של קרנות ההשתלמות במסלול הכללי היתה שלילית ועמדה על 0.09%- בפברואר האחרון. אך ארבע מתוך עשר קרנות ההשתלמות שנבחנו הצליחו בכל זאת לצלוח את פברואר עם תשואה חיובית
"אפקט טראמפ" ותמיכתו בישראל הביאו לכך שהבורסה המקומית הציגה תוצאות חזקות יותר מאשר אלה מעבר לים, וקרנות ההשתלמות רשמו חודש חזק. אנליסט ראשונה בתשואות, הראל אחרונה: זה מה שעשה החיסכון שלכם בינואר
שנה נהדרת לחוסכים: קרנות ההשתלמות במסלולים הכללי והמנייתי תפחו בנתון דו ספרתי. מי היתה החברה המובילה ב-2024, כמה הרווחנו בשלוש ובחמש שנים האחרונות, ומה עשה מי שהשקיע במסלול ה-S&P500? כל הנתונים
למרות המלחמה נרשמו השנה תשואות גבוהות לחוסכים, ואם דצמבר ימשיך את המגמה זו תהיה אחת השנים הטובות לחוסכים בעשור האחרון; איזו קרן עשתה את התשואה הגבוהה ביותר ומי בתחתית הטבלה?
מעולם לא היו רבים וחלשים כל כך נתונים בידם של עשירים ומנותקים כל כך. לא צריך להיות סוציאליסט ואפילו לא "חברתי" כדי לראות את דיוני התקציב ולהיבהל מרמת הניתוק בין מי שמחליטים על הצעדים הכלכליים לבין מי שישלמו את המחיר
ראש רשות המסים חושף את הסכום העצום ששולם עד כה בגין נזקי המלחמה, אומר כי יעד הגירעון ייפרץ, מתייחס למיסוי קרנות ההשתלמות ומאמין כי עשה את המקסימום כדי לא לפגוע בציבור: "זה הגזירות הכי רכות, אם אחרי המלחמה המצב ישתפר נוכל להחזיר כסף רטרואקטיבית"
חודש חזק בקרנות ההשתלמות, בזכות תשואות חיוביות של הבורסה המקומית; הקרן של אנליסט היתה ראשונה עם תשואה של 1.22% באוגוסט, ילין לפידות אחרונה עם תשואה של 0.8%
קרנות ההשתלמות במסלול הכללי עם תשואה ממוצעת של 1.29% ביולי, כלל ביטוח במקום הראשון: "יש לנו חשיפה גבוהה יותר לאפיק המניות הישראלי - כלכלת ישראל נהנית ממאפיינים בסיסיים חזקים ומרמות תמחור נמוכות"
ההצעה להפוך את קרנות ההשתלמות לנזילות בתשלום מס מופחת, נשמעת כמו הטבה - ולכן נזהיר את הציבור כאן ועכשיו: מדובר ברעיון שנועד לרושש אותנו במסווה של סיוע. אל תאמינו ואל תתפתו
קרנות ההשתלמות במסלול הכללי רשמו עליה בחודש מאי האחרון, עם תשואה ממוצעת של 1.23% לחודש מאי ו-4.33% מתחילת השנה; בראש הטבלה החודשית אלטשולר שחם, כלל אחרונה
הבורסה ירדה באפריל ומשכה איתה את תשואות קרנות ההשתלמות במסלול הכללי, כאשר כל החברות רשמו תשואה שלילית בחודש עבר; אלטשולר שחם הפסידה הכי מעט, אנליסט הכי הרבה
מרץ הצטיין בתשואות גבוהות של כל הקרנות במסלול הכללי, אבל הקרן שהרוויחה הכי הרבה, גם החודש וגם מתחילת השנה - שייכת דווקא למורים
מדדי חו"ל זינקו בפברואר ומשכו איתם את הבורסה המקומית, התוצאה היא עליות חדות בקרנות ההשתלמות במסלול הכללי: "השוק המקומי התמלא בתחושת אופוריה לאור התחזקות השקל וההשפעה הלא חזקה שהייתה להורדת דירוג האשראי"
עיקר התשואה הושגה בזכות העלייה במדדי המניות המובילים בארה"ב, שהמשיכו את העליות יוצאות הדופן של 2023; בשוק אופטימיים בנוגע לעתיד הבורסה בישראל ב-2024: "בתרחיש של הפסקת הלחימה והסדר מדיני הצפי הוא שהשוק המקומי יניב ביצועים עודפים משמעותיים"
עם ממוצע של 9.4%, החוסכים בקרנות במסלול הכללי יכולים להיות מרוצים; ילין לפידות ניצחה השנה, בבחינה ארוכת טווח אנליסט השיגה לחוסכים את התשואה הגבוהה ביותר
קרנות ההשתלמות עם חודש מצוין לאחר שלושה חודשים שליליים לצד עליות חזקות בבורסות בארץ ובעולם: "למרות התחזיות השחורות, 2023 מסתמנת כאחת המוצלחות למשקיעים"; עם זאת האיום החות'י מסכן את התמתנות האינפלציה ואת ירידת הריבית
כל הקרנות במסלול הכללי רשמו ירידות שנעו בין 1.9% ל-3.02
אחרי עליות נאות בחודשים האחרונים, נבלמו התשואות בקרנות ההשתלמות שלנו, שכמעט כולן הציגו הפסדים קלים. ההנחה היא ששינויים קלים מצפים לנו גם בחודשים הבאים. ולמרות הפערים הקטנים, גם בחודש כזה, יש לנו מנצחות ומפסידות
יוקר המחייה ועליית הריבית לא מותירים ברירות. ההוצאות גדלות באופן משמעותי, ההכנסות לא בהכרח מיישרות איתן קו ורובנו נדרשים למקורות פיננסיים חדשים. התוצאה: זינוק חסר תקדים בהיקף הפדיונות של קרנות ההשתלמות. האם הם עושים נכון?
הבורסות בעולם סגרו את יולי בעליות שערים וגם המשקיעים בתל אביב חייכו עם צמצום הפערים של הבורסה המקומית לעומת עמיתותיה שמעבר לים. כתוצאה מכך, קרנות ההשתלמות שלנו קרובות כבר לתשואה ממוצעת של 8%, מתחילת השנה
עליות בשוקי ההון בחו"ל, בעיקר בזכות מניות הטכנולוגיה, סחפו את את קרנות ההשתלמות שלנו. עומר דגני, סמנכ"ל ב"ילין לפידות": "החשיפה המנייתית בתיק ההשקעות של ילין לפידות הייתה עיקר התרומה"
העניין הרב שמעורר תחום הבינה המלאכותית והציפיות, לאור התמתנות האינפלציה, לעצירה בעליית הרבית, אלה שני המשתנים שצבעו את קרנות ההשתלמות שלנו בירוק. מי במקום הראשון?
העניין הרב שמעורר תחום הבינה המלאכותית והציפיות, לאור התמתנות האינפלציה, לעצירה בעליית הרבית, אלה שני המשתנים שצבעו את קרנות ההשתלמות שלנו בירוק. מי במקום הראשון?
העליות בשוקי ההון בעולם - וסוף סוף גם בישראל, המשיכו את המגמה החיובית של חודש מרץ בקרנות ההשתלמות, גם אל חודש אפריל. מי עלתה, בכמה - ומי השיגה את הביצועים הטובים בישראל?
האינפלציה בארה"ב נבלמה ועוררה את התקווה שעליות הרבית מאחורינו. המסכים נצבעו שוב בירוק של רווחים - וגם קרנות ההשתלמות שלנו חזרו להרוויח. הנה כל הפרטים
החוסן שהפגין המשק האמריקאי בחודש יונאר, גרם לקרנות ההשתלמות שלנו לעבור בירוק. דווקא הבורסה בתל אביב היא שמשכה אותן מטה - ולא רק בגלל החשש מהרפורמה המשפטית. למרות העליות בארה"ב ובאירופה, האנליסטים מביטים קדימה בדאגה
קרנות ההשתלמות הן מאפיקי החיסכון הפופולריים בקרב הישראלים, בעיקר לעצמאים שעבורם הפכו הקרנות למקלט-מס בחסות החוק. בשנים האחרונות התרגלנו לתשואות נאות על הקרן, אבל עם 2022 הגיעו ההפסדים. כמה הפסידה הקרן שלכם?
